長期的な資産運用を行う際に『分散投資』は重要なポイントです。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は、世界の主要な株式市場に投資することで、投資初心者でも手軽に広範なポートフォリオを保有できる投資信託です。
このファンドは、世界中の異なる経済や産業の動きに連動し、長期的な成長ポテンシャルを追求するのに優れています。
この記事では、ファンドの特徴、パフォーマンス、そして投資する際の重要なポイントについて、投資初心者にも分かりやすく解説します。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）への投資が、あなたのポートフォリオにどのように貢献できるかを見ていきましょう！
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ファンドの特徴
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は、グローバルな株式市場への幅広いアクセスを提供します。このファンドの主な特徴は以下の通りです。
基本情報
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| ベンチマーク | MSCIオールカントリーワールドインデックス MSCI AC (All Country) World Index (ACWI) |
| 種類 | インデックスファンド |
| 提供会社 | 三菱UFJアセットマネジメント株式会社 |
| 通貨 | ドル建て（日本円で投資可能） |
| 取り扱い | SBI証券・楽天証券 など |
ファンド・ポートフォリオ
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は2024年1月の時点で世界の主要国にある2,373社をファンドに組み入れています。
トップホールディングス
同ファンドは、世界の大手企業にも投資しています。
例えば、Apple、Microsoft、Amazonなど、技術革新をリードする企業がトップホールディングスに含まれています。
以下のグラフは、トップ10だけで見た場合のウェイト比率です。
セクター分布
このファンドは、多様なセクターに投資しています。
特に、金融、工業、情報技術セクターが大きな割合を占めており、これらのセクターは世界経済の重要な部分を形成しています。
地理的分布
このファンドは、世界の主要な経済国に投資しています。
最大の投資先はアメリカ合衆国で、その他中国、日本、イギリスなどの市場にも分散して投資しています。
この地理的分散は、地域ごとの経済的変動に対するリスクを軽減します。
上記のグラフの「その他」の部分も分析しました。ヨーロッパ、アフリカ、東南アジアなどの企業も保有していることが分かります。
資産クラス分布
ファンドの投資は主に株式に焦点を当てており、市場価値の大部分を占めています。
これにより、株式市場の成長に直接連動するようになっています。
ファンドのコスト
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）の運用コストは非常に安いです。
| 費用の種類 | 詳細 |
|---|---|
| 購入時手数料 | なし |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） | 年率0.05775%（税抜 年率0.0525%）以内 |
| 1万口当たりの信託報酬 | 保有期間中の平均基準価額 × 信託報酬率 ×（保有日数／365） |
1万円を1年間投資した場合の運用管理費用（信託報酬）は、約5.775円（約6円）です。
ファンドのパフォーマンス
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）のパフォーマンスは、その多様な分散効果によって支えられています。
以下は、このファンドのパフォーマンスの主要なデータです。
| 期間 | ファンド | ベンチマーク |
|---|---|---|
| 1ヵ月 | 7.4% | 7.4% |
| 3ヵ月 | 1.6% | 1.6% |
| 6ヵ月 | 12.6% | 12.5% |
| 1年 | 21.0% | 20.8% |
| 3年 | 65.6% | 65.1% |
| 設定来 | 105.9% | 105.4% |
過去数年間のデータを見ると、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は安定した成長を示しています。
このパフォーマンスデータから、このファンドは、短期から長期にわたって堅調な成長を遂げていることがわかります。
特に、中長期的な視点で見ると、市場平均を上回るパフォーマンスを示しており、投資家にとって魅力的な選択肢となっています。
為替の影響
このファンドは32種類の通貨も保有していますが、主に米ドル建ての資産に投資しているため、為替変動の影響があります。
2023年は円安の傾向が強かったので、相対的に同ファンドを円換算した価値が上昇した可能性があります。
長期的な見通し
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）の基準価額および純資産総額の推移を見ると、順調に価値が増加していることが分かります。
株式市場は短期的には変動が激しいものの、長期的には経済成長に連動して成長する傾向があります。
このファンドは、この長期的な成長を目指しており、時間をかけて投資を行うことが推奨されます。
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投資リスクの理解
全世界株式への投資には、特有のリスクが伴います。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に投資する際には、以下のリスク要因を理解することが重要です。
株式投資のリスク
株式市場は、経済環境や政治的変動により影響を受けるため、価格変動が発生することがあります。このような市場リスクは、全世界株式にも適用されます。
地政学的リスク
世界各国の政治的な状況や国際関係の変化も、市場価格に影響を及ぼす可能性があります。
特に、国際的な投資を行うファンドでは、この種のリスクを考慮する必要があります。
為替リスク
異なる通貨間の為替レートの変動は、投資の価値に影響を与える可能性があります。
同ファンドは、主に米ドル建てで運用されているため、円換算した場合の価値がドル円のレートに影響を受けます。
関連記事：CFDを活用して株価指数の長期投資を低コスト＆為替ヘッジする方法
これらのリスクを軽減するために、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は多様な地域、国、セクターに分散投資を行っています。この分散投資は、単一の市場やセクターの不調が全体のパフォーマンスに与える影響を軽減します。
投資の分散化
分散化は、リスクを管理し、投資ポートフォリオの安定性を高める重要な方法です。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）分散化戦略には以下の要素があると考えられます。
地理的分散
このファンドは、世界中の様々な国と地域に投資を行い、地理的リスクを分散しています。
これにより、特定の地域の経済的または政治的な不安定さがファンド全体のパフォーマンスに与える影響を軽減します。
セクターの多様性
同ファンドは、金融、工業、ITといった様々なセクターに投資を行います。
このセクターの多様性により、特定の産業の下落が全体のパフォーマンスに与える影響を抑制します。
大手企業と中小企業のバランス
このファンドは、大手企業と中小企業のバランスを取りながら投資を行います。
大手企業は安定性を、中小企業は成長潜在力を提供します。
投資する際のポイント
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）への投資を考える際には、以下のポイントを心に留めておくことが重要です。
投資目的の明確化
投資を始める前に、自身の投資目的を明確にしておくことが重要です。
例えば、退職資金の積み立て、子供の教育資金の確保、または資産の増加など、具体的な目標を設定しましょう。
リスク許容度の理解
全ての投資にはリスクが伴います。
自身のリスク許容度を理解し、それに合った投資戦略を選ぶことが大切です。
このファンドは長期的な成長を目指していますが、市場の変動にも対応する必要があります。
長期投資の重要性
株式市場は短期的には不安定ですが、長期的には安定した成長が期待できます。投資の成果を最大化するには、長期的な視点での投資が鍵となります。
新NISAとの相性も良い
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は、つみたてNISAの口座で利用可能です。
定期的な積立投資により、長期的な資産形成を目指すことができ、税制面でもメリットがあります。
関連記事：初心者向け：新NISA制度を解説！
全世界株式のよくある質問
- Q資産運用はオールカントリーの投資信託だけで良いのか？
- A
投資初心者の場合はオールカントリーだけから資産運用を開始しても問題ないかと思います。
しかし、オールカントリーも米国株に大きなウェイトを持っている欠点も存在します。より分散化したポートフォリオを検討しても良いかもしれません。
- QeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）以外に類似商品はありますか？
- A
全世界株式には同様の投資信託が多く存在します。以下に一例を記載します。
信託報酬が低い順に並べていますが、運用資産額や基準価額からの乖離など調べることをおすすめします。
No. ファンド名 信託報酬 1 三井住友TAM-SMT iPlus 全世界株式 (愛称:つみたてインデックスプラス・オール・カントリー) 0.055% 2 三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 0.05775% 3 三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 0.05775% 4 三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型) 0.05775% 5 野村-はじめてのNISA・全世界株式インデックス(オール・カントリー) (愛称:Funds-i Basic 全世界株式(オール・カントリー)) 0.05775% 6 日興-Tracers MSCIオール・カントリー・インデックス(全世界株式) 0.05775% 7 SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド (愛称:雪だるま(全世界株式)) 0.1102% 8 One-たわらノーロード 全世界株式 0.1133% 9 りそな-Smart-i Select 全世界株式インデックス 0.1144% 10 りそな-Smart-i Select 全世界株式インデックス(除く日本) 0.1144% 11 SBI-SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド (愛称:SBI・V・全世界株式) 0.1338% 12 楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド (愛称:楽天・VT) 0.192% 13 三菱UFJ-つみたて全世界株式 0.198% 14 大和-iFree 全世界株式ESGリーダーズ・インデックス 0.209% 15 楽天-楽天・全世界債券インデックス(為替ヘッジ)ファンド (愛称:楽天全世界債券) 0.232% 16 SSGA-全世界株式インデックス・ファンド 0.528% 17 三菱UFJ-eMAXIS 全世界株式インデックス 0.66%
まとめ
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は、多様な投資機会、安定したパフォーマンス、そして低コストの運用が魅力的なファンドです。
これらの特徴は、多くの投資家にとって、長期的な資産形成戦略の一環として価値あるものとなるでしょう。
ただし、投資や資産運用はリスクも存在するため、盲目的に全世界株式に投資するのではなく、投資の基礎をしっかり学ぶことも重要です。
同ファンドはほとんどのネット証券で取り扱いがあります。投資初心者にも人気のあるSBI証券か楽天証券の口座をお持ちなら、すぐに利用可能です。
参考にしたページ：三菱UFJアセットマネジメント株式会社
